FPT AI eKYB - Giải pháp thẩm định doanh nghiệp

KYB là gì?

KYB là viết tắt của cụm từ “Know Your Business”, có nghĩa là biết doanh nghiệp của bạn. KYB bao gồm các biện pháp kiểm soát một doanh nghiệp phải thực hiện để đảm bảo rằng doanh nghiệp đối tác của họ không tham gia vào hoạt động vi phạm. Đây là quá trình thẩm định cực kì cần thiết trước khi giao dịch với một tổ chức.

Quy trình KYB là một phần của cơ chế chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CFT) được áp dụng để ngăn chặn dòng tiền bất hợp pháp. So với KYC, KYB là một tiêu chí mới được phổ biến ở nhiều quốc gia lớn trong thời gian gần đây, bởi các nhà chức trách đã nhận ra rằng, các công ty cũng có thể được sử dụng như một phương tiện để chuyển các khoản lợi bất chính.

eKYB là gì?

Tương tự Định danh khách hàng điện tử eKYC (electronic Know Your Client), eKYB là giải pháp định danh điện tử nhằm đảm bảo tính hợp lệ của các doanh nghiệp. Có thể hiểu, eKYB là nhận biết doanh nghiệp bằng phương tiện kĩ thuật số, thông tin doanh nghiệp có thể được gửi, kiểm tra và xác thực trực tuyến một cách đơn giản, tức thì.

Là đơn vị tiên phong phát triển các giải pháp ứng dụng Trí tuệ nhân tạo (AI) dành cho doanh nghiệp, công ty FPT Smart Cloud đã nghiên cứu và cho ra đời FPT AI eKYB, giải pháp thẩm định doanh nghiệp chuyên sâu, giúp đơn giản hóa quá trình xác minh doanh nghiệp. Hiện nay, FPT AI eKYB được xem là “bảo hiểm” để thiết lập các mối quan hệ B2B một cách tin tưởng nhất trước khi đưa ra bất kỳ quyết định kinh doanh quan trọng nào.

Quy trình xác thực doanh nghiệp bằng eKYB

Mặc dù các quy định cụ thể khác nhau tùy theo thẩm quyền, nhưng các quy định của KYB thường yêu cầu các công ty thực hiện trách nhiệm giải trình phù hợp, thu thập và phân tích một loạt dữ liệu và thông tin về các doanh nghiệp mà họ có mối quan hệ. Để thiết lập quyền sở hữu có lợi, các quy định của KYB có thể yêu cầu thông tin xác định như:

• Xác minh danh tính chủ doanh nghiệp, người sở hữu doanh nghiệp...
• Hồ sơ đăng kí, tài liệu cấp phép…
• Xác thực thông tin thuế: Tên công ty, MST, Địa chỉ công ty
• OCR Giấy chứng nhận đăng kí doanh nghiệp

Quy trình định danh doanh nghiệp bằng giải pháp FPT AI eKYB

Ứng dụng của FPT AI eKYB trong lĩnh vực Tài chính - Ngân hàng

Thẩm định: Các doanh nghiệp có thể thực hiện thẩm định tính phù hợp đối với các doanh nghiệp có nhu cầu hợp tác trong tương lai, để thiết lập một mối quan hệ an toàn và bền vững.

Sàng lọc: Các doanh  nghiệp tiếp xúc với tham nhũng chính trị có thể làm tăng mức độ rủi ro rửa tiền. Do đó, nên sàng lọc các doanh nghiệp này để hạn chế các mối qua hệ rủi ro.

Giám sát giao dịch: Nhiều hành vi giao dịch có thể chỉ ra rằng một doanh nghiệp có liên quan đến hoạt động tẩu tiền hoặc rửa tiền bất hợp pháp. Tần suất hoặc khối lượng giao dịch bất thường, các giao dịch dưới ngưỡng báo cáo hoặc các giao dịch với những quốc gia có rủi ro cao là những dấu hiệu của nạn rửa tiền. 

Giám sát phương tiện truyền thông: Nên giám sát các doanh nghiệp về việc tham gia vào những câu chuyện truyền thông bất lợi, có tính tiêu cực... Đây có thể là dấu hiệu của các hoạt động tội phạm.

KYB bảo vệ các doanh nghiệp tài chính - ngân hàng khỏi gian lận như thế nào?

Ở hầu hết các khu vực pháp lý toàn cầu, quy trình biết khách hàng của bạn (KYC) là một thành phần cơ bản của các quy định chống rửa tiền AML/CFT. KYC yêu cầu các ngân hàng và các nhà cung cấp dịch vụ tài chính khác thiết lập và xác minh danh tính của khách hàng để đánh giá rủi ro rửa tiền và hiểu hành vi giao dịch của họ. Tuy nhiên, các biện pháp xác minh tương tự đó cũng cần thiết khi các tổ chức tài chính giao dịch với các doanh nghiệp khác như một phần của chuỗi cung ứng, các bên liên quan, người thụ hưởng hoặc mối quan hệ tương tự. Trong ngữ cảnh này, quy trình xác minh đó được gọi là biết doanh nghiệp của bạn (KYB).

Nếu một tổ chức xem xét cách thức thành lập doanh nghiệp mà họ định giao dịch (KYB) và các cá nhân có liên quan (KYC), thì tổ chức đó ít có khả năng trở thành nạn nhân vô tình của hành vi gian lận của doanh nghiệp đó. Ví dụ: các tài khoản sẽ được kiểm tra và miễn là điều này được duy trì như một phần của quy trình phòng chống gian lận liên tục, thì sẽ có ít khả năng tiền có thể chuyển đến nhầm tài khoản.

Bên cạnh đó việc xác minh thông tin kinh doanh và tài chính của các đối tác của họ từ khắp nơi trên thế giới giúp các công ty tự bảo vệ mình khỏi gian lận tài liệu và đảm bảo an toàn cho các giao dịch.

Sàng lọc tính hợp lệ của thông tin các công ty nhằm mục đích tài trợ, cho vay và hợp tác B2B. Luôn đón đầu các hành vi gian lận tiềm ẩn và phát triển doanh nghiệp một cách an toàn.

Ngày nay, tội phạm đã phát triển từ việc sử dụng các cá nhân để ngụy trang cho các hoạt động vi phạm của họ sang sử dụng vỏ bọc và các công ty khác trong các hoạt động lừa đảo. Qua đó, KYB nhằm tránh các tổ chức vô tình (hoặc thậm chí cố ý) giao dịch với các doanh nghiệp có liên quan đến các hoạt động rửa tiền hoặc khủng bố.

Hải Vân.